Взаимодействие с финансовыми институтами

Компания «AIR CREDIT GROUP» открыта для диалога в области привлечения финансирования для реализации авиа лизинговых проектов от банков, инвестиционных фондов и иных финансовых институтов. «AIR CREDIT GROUP» является узкоспециализированной лизинговой компанией в области авиации, поэтому, финансовый институт не располагающий специализированным менеджментом из авиационного сектора и не имеющий практики фондирования авиационных лизинговых сделок, будет чувствовать себя комфортно в партнерстве с «AIR CREDIT GROUP».

Команда «AIR CREDIT GROUP» более 4 лет оказывает ряд основных и дополнительных авиационных услуг в партнерстве (синдикате) с крупнейшей российской региональной авиакомпанией ЗАО «АК «РусЛайн» http://www.rusline.aero/business_with_ruslayn/#partners . «РусЛайн» эксплуатирует такие типы воздушных судов, как Canadian Bombardier CRJ100/200, Embraer E120, Airbus A319 (всего 31 воздушное судно). Дочерние структуры ЗАО «АК РусЛайн» эксплуатируют воздушные суда BAE-125-700 и Ту-134 в VIP конфигурации. В группу компании входят собственные российские и европейские компании по техническому обслуживанию и ремонту воздушных судов, работающие по стандартам EASA Part145, OTAR и российским ФАП145, а также компании, занимающиеся полным логистическим циклом по поставке авиа запчастей. ЗАО «АК «РусЛайн» является для «AIR CREDIT GROUP» ключевым партнером.

При привлечении внешнего финансирования компания «AIR CREDIT GROUP» оказывает консалтинговые услуги для финансовых институтов, которые включают в себя:

  1. Консультирование менеджмента финансового института о юридических схемах владения воздушными судами, об обеспечении и контроле за техническим обслуживанием, о поддержании летной годности, о взаимодействии с авиационными властями.
  2. Определение критериев для финансирования авиакомпаний под различные воздушные суда (минимальная/максимальная длина денег, процентные ставки валюта/рубли, разработка методики определения авансового платежа/дисконта в зависимости от оценки ВС такими компаниями как «НЭОЦЕНТР», «Airclaims», самостоятельное определение рыночной стоимости ВС в РФ).
  3. Определение критериев анализа финансово-хозяйственной деятельности авиакомпании не только по формулам рекомендованным ЦБ, но также с учетом ее публичных статистических показателей на сайте Росавиации (прослеживание тенденций уменьшения/увеличения пассажиропотока, соотношение данной тенденции со стоимостью авиабилетов и открытых/закрытых направлений полетов (если грузовая авиакомпания, то прослеживание тенденций уменьшения/увеличения грузоперевозок, соотношение данной тенденции со стоимостью перевозки определенных грузов на определенных типах воздушных судов), анализ общей тенденции авиа перевозок в разрезе лет, месяцев, кварталов. Анализ регулярных, региональных, чартерных, вертолетных, внутренних и международных перевозок. Анализ финансово-хозяйственной деятельности авиакомпании по количеству отчислений на авиа запчасти, авиа лизинг и прочие расходы в компании нерезиденты (возможно собственные), такой анализ потребует полного или частичного раскрытия компаний-нерезидентов (в случае, если они принадлежат бенефициару российской авиакомпании) для анализа финансово-хозяйственной деятельности, с учетом всей отчетности, в том числе управленческой.
  4. Предоставление методики оценки рисков авиакомпаний РФ/СНГ для отдела рисков (статус авиакомпании, политическая авиакомпания или нет, важность авиакомпании на российском рынке (например, эксплуатанты SSJ-100, Ил-114), собственники авиакомпании, перспективы авиакомпании с учетом истории развития, перспективы авиакомпании с учетом статистики авиакатастроф, аварий и авиационных происшествий и тд).
  5. Определение условий качества залога ВС (аванс, дисконт) для отдела залогов. Подход к определению условий залога с точки зрения Кейптаунской Конвенции, международных гарантий, безотзывных доверенностей, наличие и постоянный мониторинг контракта на техническое обслуживание ВС.
  6. Определение критериев изъятия ВС в случае дефолта лизингополучателя для отдела безопасности. Определение критериев будет проводиться с учетом наличия у ACG партнерской авиакомпании ЗАО «АК «РусЛайн», как следствие — возможность дерегистрации воздушного суда, наличие собственных пилотов, либо возможность быстрой договоренности с другими авиакомпаниями о предоставлении пилотов для перегона ВС. Также наличие партнерских авиакомпаний у ACG даст возможность лизинговой компании быстро сдать воздушное судно другому лизингополучателю без существенных потерь.
  7. Детализированная стратегия по реализации ВС в случае изъятия для отдела проблемных активов. Для успешной реализации ВС в английском праве (без потерь для лизингодателя по сравнению с изъятием в соответствие с законодательством РФ и судебными прецедентами в РФ по лизинговым спорам) необходимо четко понимать будущее авиакомпании, тип воздушного судна, количество эксплуатируемых воздушных судов аналогичного типа в РФ, а также стоимость приобретения данного воздушного судна. Не маловажен контроль за техническим обслуживанием и отчисление лизингополучателем платежей на технические резервы.
  8. Толкование деталей аудита ВС. Анализ полетов ВС через систему flightradar (общедоступна), визуальный осмотр ВС, проверка logbooks (журналы по техническому обслуживанию и замене запасных частей и агрегатов.
Заказать звонок